深度解析 ICP 生态的本地化稳定币项目 CLP

CLP（Crato Liquidity Protocol）近期发布了中文版的项目介绍视频，这是继两周前发布英文版视频之后的进一步市场拓展，CLP 在 4 月获得了 ICP 的开发者资助，并计划在 6 月上线测试网，发展节奏十分迅速。
那么，CLP 究竟是一个怎样的项目，能够吸引 ICP 官方的支持？CLP 的上线将带来哪些变化？本文将从多个角度对 CLP 进行全面解析。

CLP 项目完整解析
CLP 是什么
CLP 是基于 ICP（Internet Computer Protocol）链的流动性协议，采用 CDP（Collateralized Debt Position）模式发行稳定币。
CLP的目标是提供低成本、高效、安全的数字资产借贷服务，通过质押 ICP、ckETH 或 ckBTC，用户可以借出稳定币 CUSD，从而在保证数字资产安全的前提下提高其流动性。

CLP 的特点和特色

• 无利息借贷机制：CLP 采用无利息借贷机制，允许用户在不支付利息的情况下借入稳定币 CUSD，这种零息借贷模式显著降低了借贷成本，相较于传统的借贷模式具有显著的竞争优势，从而吸引更多用户参与平台的金融活动。
• 双代币机制：CLP 拥有独特的双代币机制，包括 CUSD 和 CLQT，CUSD 是 CLP 的原生稳定币，与美元 1:1 挂钩，用于借贷和支付平台费用，确保价格稳定，CLQT 则是平台的治理和奖励代币，用户可以通过参与平台活动获得 CLQT 奖励，并有额外的 Staking 机制帮助长期持有者获得收益，CLQT 实际上是一个杠杆机制，在借贷之外为用户提供有吸引力的回报。
• 高效的清算机制：为了确保平台的稳定性，CLP 设计了高效的清算机制，当质押资产价值低于设定的最低价值比例时，系统会自动进行清算，保护平台免受损失，参与清算的用户还可以获得奖励，激励社区积极参与平台的安全维护。
• 与 ICP 技术优势的有效结合：CLP 利用 ICP 的高性能技术，提供高吞吐量和低延迟，保证平台的快速交易和处理能力，这不仅使产品使用流畅，还带来高效的清算能力，这是 ICP 链为金融生态带来的巨大优势，借助 ICP 实现技术层面的完全去中心化，使得平台免受传统服务器相关攻击，如 DDOS 攻击，进一步保障平台的安全性。
• 专业的金融和区块链团队：CLP 拥有一支金融背景强大的专业团队，成员们拥有深厚的金融知识和丰富的 DeFi 项目经验，确保了平台的专业性和可持续发展，团队在以太坊虚拟机（EVM）生态中积累了丰富的项目经验，为 CLP 的开发和运营提供了坚实的基础。
• ICP 官方支持：CLP 获得了 ICP 的 Developer Grant 支持，这表明了 ICP 生态系统对 CLP 项目的认可和支持，CLP 可以继续与 ICP 生态中的其他项目合作，共同推动生态系统的发展和成熟。
• 借款费用机制：为了管理风险，CLP 收取借款费用，不仅补偿了提供借贷服务的成本和风险，还防止了用户过度借贷，维护了平台的稳定性，所有操作和规则都在区块链上公开透明，用户可以随时查阅和验证，增加了信任度。
• 用户友好性：用户友好性是 CLP 的另一大特点，平台设计简洁直观，操作流程简单易懂，使用户可以轻松上手，满足全球用户的需求，扩大用户基础。

同类产品 / 竞品情况

• MakerDAO：作为老牌 CDP 模式产品，MakerDAO 仍是行业的领导者，运行在 EVM 生态，拥有最大的市场份额，MakerDAO 之前一直是以息差为收入的传统借贷模式，没有引入更多经济模型，近期我们也关注到 MakerDAO 在代币模型方面有所进展，这也印证了引入代币模型的必要性。
• JustStables：从名字就可以看出，这是波场生态官方相关的产品，借助波场生态强大的市场能力，在 CDP 模式中仅次于 MakerDAO 的规模，JustStables 利用波场生态的优势，迅速扩展市场，取得了显著的成功。
• Liquity：Liquity 也是 EVM 生态的流动性协议，采用生态集群的方式引入大量渠道共同发展，与 CLP 有相似的零息借贷模式，发展迅猛，吸引了大量用户和资本。

在 ICP 生态系统中，目前还没有凸显的 CDP 模式产品，这为 CLP 提供了独特的生态优势，CLP 可以利用这一天然条件，借助 ICP 的高性能和去中心化特点，建立起自己的竞争优势，吸引更多用户和资本进入 ICP 生态系统。

平台收益分析
虽然 CLP 采用零息借贷模式，但平台通过收取一次性手续费获得收益，这个手续费不仅是平台的重要收入来源，也能防止恶意占款行为，随着平台规模的扩大，手续费收入将逐渐增加，此外，CLQT 代币的增值也为团队带来潜在的收益。
CLQT 总量为 10 亿枚，其中 20% 分配给投资机构，10% 分配给产品技术团队，10% 用于市场推广，剩余 60% 通过挖矿奖励逐步释放给社区，确保有相当一部分代币可用于激励用户参与平台。
用户有机会通过参与存款、贷款、清算以及为清算池提供流动性等操作来获得 CLQT 挖矿奖励，挖矿是平台鼓励用户参与社区建设并分享平台成功的一种方式，通过奖励用户的参与，CLP Finance 培育了一个充满活力的社区。

ICP 生态及市场观察
在过去一年多的时间里，ICP 生态展现了极为出色的表现，尽管本轮牛市尚未达到高峰，但多个赛道如比特币质押、区块链与 AI 结合、DePIN、GameFi 等领域已经显示出强劲的增长势头，特别是在 AI 领域，传统 IT 行业与区块链行业同时爆发 AI 热潮，这一现象表明了巨大的潜力和后劲。
ICP 在 2024 年 3 月通过创始人 Dominic 演示的 “ICP 合约中进行 AI 计算”（该贴的浏览量超过百万、点赞转发数都超过三千），展现了其在区块链行业中明显的竞争优势，“链上 AI 计算”这个优势，估计短期内没有任何一个其他公链可以做到。
因此，CLP 选择在 ICP 生态发展，无疑是一个具有巨大潜力的平台，CLP 的团队也非常明智地选择在这个快速发展的生态中扎根。
从 DefiLlama 的数据可以看出，稳定币市场从来不“稳定”，短短一周内，稳定币体量规模排名就有明显变化，USTC、USDe、HUSD 都表现不俗。
在牛市的推动下，稳定币的需求量也在不断增加，CLP 在这样的市场环境下，有机会通过其独特的优势抢占一席之地。

独家解读和展望
我们认为，稳定币市场仍然有巨大的发展潜力，CLP 团队的金融背景和在 EVM 生态的经验，使他们在 ICP 生态中开展 CDP 模式的稳定币项目具有独特的优势。
以下是我们对 CLP 的解读和展望：
零息借贷
零息策略能吸引更多用户，将基础币种放到安全、稳定且有收益的 CDP 模式产品中，孙宇晨在 Liquity 平台的巨额投资已经证明了这一策略的有效性。
主链原生
CLP 始终强调 “Native 和 Stable”，即使 USDT、USDC、DAI 的规模已经很大，但 ICP 生态还没有在本链上发行的强势稳定币，这为 CLP 提供了极好的市场机会。
虽然未来 CLP 可能会跨链到其他公链生态，但目前在 ICP 生态中发展具有独特的优势，可以充分利用 ICP 链的技术特点和用户基础。

ICP 官方互动
自 4 月在市场上崭露头角以来，CLP 已经参加过多次 ICP 官方及生态核心项目组织的 AMA，并迅速获得了 ICP 的 Developer Grant，DFINITYDev 也对该项目做了公示。
这种积极的互动和官方的认可，显示了 CLP 在 ICP 生态中的重要地位，并有助于项目在各个阶段的顺利推进。

我们关注到 CLP 发布了关于稳定币市场规模的帖子，DefiLlama 数据显示，最新的稳定币市场规模已经突破 1700 亿美元，这还是在本轮牛市的前半期，甚至 DefiLlama 还没有包含对 ICP 生态的统计数据。
从 ICP 官网的生态列表看，已经有三个与稳定币相关的项目，但只有 Gold DAO 有数据且不超过 1 亿美元，在接下来牛市持续发酵的阶段，ICP 生态中稳定币的前景是可以充分畅想的。

给 CLP 的建议
引入矿工作为压舱石
稳定币的重要一点是信任，用户质押的基础币种如 ICP 和 BTC，就是平台的“压舱石”，CLP 创始人曾经有过挖矿相关的经历，并与矿工群体保持了良好的联系，这为 CLP 吸引矿工群体质押提供了良好条件，这不仅是 CLP 项目的机会，也是 ICP 生态提高整体 TVL 的契机。
与热门生态的互动
建议 CLP 与 ICP 生态中的各个热门应用沟通，争取将 CUSD 作为支持的稳定币，同时，用 CLQT 代币中市场份额来协助推广 CUSD，使 CLP 的双代币模型呈现双螺旋的增长形势。
推出更多激励机制
为了吸引更多用户并保持活跃度，CLP 可以考虑推出更多激励机制，例如，通过提供早期用户奖励、交易费折扣和 Bug Bounty 奖励，吸引新用户积极参与并激励现有用户增加参与度，这些激励措施可以提高平台的吸引力，增强用户黏性，从而推动平台的长期发展。
以上是我们对 CLP 项目的解读和分析，CLP 在 ICP 生态中具有独特的优势和巨大的发展潜力，希望 CLP 能在未来的发展中取得更大的成功，成为 ICP 生态中重要的一员。

相关链接
官网：clp.finance
X：@CLPFinance721
Github：github.com/CLPFinance
Gitbook：clpfinance.gitbook.io/clp-finance

来源：CLP排版：Catherine

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